年底券商亂象頻出:中金員工炒股虧損23萬(wàn)還被罰40萬(wàn)

　　中金公司員工炒股不僅虧了，還被監(jiān)管處罰。

　　12月27日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布行政處罰決定書稱，中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司北京科學(xué)院南路營(yíng)業(yè)部高級(jí)投資經(jīng)理陸茜違法使用家屬賬戶炒股，虧損逾23萬(wàn)元，責(zé)令其依法處理非法持有的股票，并處以40萬(wàn)元罰款。

　　十余家券商被罰

　　據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，僅12月份，就有十余家券商被證監(jiān)會(huì)警示或處罰，罰金總計(jì)超過(guò)56萬(wàn)元。

　　12月4日，國(guó)盛證券因未能及時(shí)監(jiān)測(cè)排查員工的異常交易行為，被湖北證監(jiān)局警告。

　　12月13日，上海證監(jiān)局給太平洋證券騰沖光華東路證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理?xiàng)钐┤A開(kāi)出5735萬(wàn)的天價(jià)罰單。

　　12月14日，平安證券南通工農(nóng)南路證券營(yíng)業(yè)部為增加會(huì)員，竟以開(kāi)戶獎(jiǎng)勵(lì)的方式激勵(lì)外部人員開(kāi)展證券營(yíng)銷活動(dòng)，被證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正處罰。

　　12月20日，安信證券高管蔣政同樣因借用親戚賬戶違規(guī)炒股，被證監(jiān)會(huì)處罰，炒股所得約5.4萬(wàn)元被悉數(shù)沒(méi)收，還被處以10.7萬(wàn)元的罰款。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，近期罰單密集來(lái)襲，一是因?yàn)槟觋P(guān)將至，證券營(yíng)業(yè)部正值業(yè)績(jī)沖刺最后階段。不少營(yíng)業(yè)部為業(yè)績(jī)急于求成；二是監(jiān)管前期檢查結(jié)果集中到年底公布。

　　總體來(lái)看，今年監(jiān)管給券商開(kāi)出的罰單牽涉廣泛，涉及范圍從證券公司總部到分公司再到營(yíng)業(yè)部層面，從公司高管到一般員工個(gè)人。

　　中介機(jī)構(gòu)違法類處罰案件包括新時(shí)代證券、西南證券開(kāi)展保薦業(yè)務(wù)未勤勉盡責(zé)，西南證券、愛(ài)建證券開(kāi)展上市公司重大資產(chǎn)重組項(xiàng)目財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)未勤勉盡責(zé)等。

　　還有大量罰單涉及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。罰單近30張，涉及20余家證券公司。如中信證券、申萬(wàn)宏源、國(guó)泰君安、中信建投、國(guó)信證券、招商證券、安信證券、太平洋證券、華福證券、長(zhǎng)城證券、中金公司、平安證券、天風(fēng)證券、宏信證券、東方財(cái)富證券、上海證券、方正證券、華融證券、新時(shí)代證券、民生證券、華英證券、國(guó)聯(lián)證券、大通證券、東吳證券等。

　　罰單的理由也各不相同，其中有不少是證券從業(yè)人員在職期間，違規(guī)買賣股票；還有的是證券營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理不到位、對(duì)客戶異常交易監(jiān)測(cè)不到位；證券營(yíng)業(yè)部委托或組織不具備從業(yè)資格的人員進(jìn)行客戶招攬、產(chǎn)品銷售等業(yè)務(wù)；證券營(yíng)業(yè)部證違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》相關(guān)規(guī)定，以及大量的復(fù)核機(jī)制不健全，內(nèi)部控制不完善等。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，密集罰單反映出券商全面風(fēng)險(xiǎn)控制能力和工作有待改善，即使中金、平安這樣的大券商也不例外。

　　壓線落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　年關(guān)將至，券商落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的壓力非常大，業(yè)內(nèi)多家券商表示，年底檢查和自查整改不斷。

　　這其中的原因在于自律規(guī)則的時(shí)限：去年年底，中證協(xié)發(fā)布了經(jīng)修訂的四項(xiàng)自律規(guī)則，規(guī)定證券公司從全面風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、壓力測(cè)試、風(fēng)控指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)等四個(gè)方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。并要求所有證券公司須在2017年12月31日前落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理要求。

　　如今期限將至，不少券商正爭(zhēng)分奪秒推動(dòng)這一指標(biāo)的完成。

　　12月26日晚，東方證券發(fā)布公告稱，將全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督職責(zé)納入了新修改的公司章程；華鑫證券為了進(jìn)一步明確相關(guān)職責(zé)，將合規(guī)稽核部分拆為合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部、審計(jì)監(jiān)察部?jī)蓚€(gè)部門，增配勝任人員；平安證券在前不久對(duì)媒體表示，公司落實(shí)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃正有序推進(jìn)，2017年底能夠全面完成。

　　對(duì)此，華融證券的分析師趙競(jìng)萌表示，2017年監(jiān)管延續(xù)從嚴(yán)態(tài)勢(shì)，監(jiān)管政策不斷細(xì)化完善，券商各項(xiàng)業(yè)務(wù)承壓，從嚴(yán)監(jiān)管推動(dòng)券商業(yè)務(wù)規(guī)范開(kāi)展，能有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，長(zhǎng)期看有利于行業(yè)健康發(fā)展。

　　平安證券分析師繳文超和陳雯預(yù)測(cè)，2018年行業(yè)監(jiān)管仍將全面從嚴(yán)，但市場(chǎng)對(duì)政策預(yù)期已較為充分，且監(jiān)管將呈現(xiàn)邊際改善的態(tài)勢(shì)。

　　(實(shí)習(xí)記者 毛荻秋)